Liquiditätsplanung & Treasury

Liquiditätsplanung & Treasury für Ihr Unternehmen

Liquiditätsengpässe sind eine der häufigsten Ursachen für Unternehmenskrisen. ProSwiss Consultancy unterstützt Sie dabei, Ihre Finanzflüsse zu optimieren, Risiken frühzeitig zu erkennen und Ihre Finanzierungsstruktur nachhaltig zu gestalten.

Wir entwickeln strukturierte Liquiditätsplanungen, analysieren Ihre Bankverbindlichkeiten und begleiten Sie bei Finanzierungsgesprächen. So bleiben Sie auch in schwierigen Phasen zahlungsfähig und handlungsfähig.

Das zentrale Instrument ist der rollierende 13-Wochen-Cashflow-Forecast: Auf Basis Ihrer Debitoren- und Kreditorendaten, des Zahlungskalenders und saisonaler Schwankungen erstellen wir eine wöchentlich aktualisierte Liquiditätsvorschau. So sehen Sie 90 Tage im Voraus, ob Engpässe drohen — und haben genug Zeit, gegenzusteuern (z.B. durch Kontokorrent-Erhöhung, Factoring oder Streckung von Investitionen).

Bankgespräche vorbereiten: Wenn Sie einen Kredit, eine Leasingfinanzierung oder eine Bürgschaft beantragen, erwartet die Bank eine schlüssige Finanzplanung. Wir erstellen bankgerechte Unterlagen: Liquiditätsplan, Break-even-Analyse, Szenarien (Best Case, Base Case, Stress Case) und eine aussagekräftige Unternehmenspräsentation. Das erhöht Ihre Chancen auf gute Konditionen und schnelle Entscheide.

Typisches Kundenproblem: Ein Unternehmen wächst, die Auftragssammlung ist gut — aber das Konto ist leer, weil Kunden spät zahlen und Lieferanten früh bezahlt werden wollen. Working Capital-Optimierung löst dieses Problem strukturell, nicht mit immer neuen Kreditlinien.

Leistungsumfang

• ✓Liquiditätsplanung (kurz- und mittelfristig)
• ✓Cash Flow Management und -Optimierung
• ✓Finanzierungsstruktur-Analyse
• ✓Bankenbeziehungsmanagement
• ✓Währungsrisiko-Management
• ✓Working Capital-Optimierung
• ✓Investitions- und Finanzierungsplanung