Liquiditätsplanung & Treasury
Liquidität sichern. Risiken beherrschen.
Liquiditätsplanung & Treasury für Ihr Unternehmen
Liquiditätsengpässe sind eine der häufigsten Ursachen für Unternehmenskrisen. ProSwiss Consultancy unterstützt Sie dabei, Ihre Finanzflüsse zu optimieren, Risiken frühzeitig zu erkennen und Ihre Finanzierungsstruktur nachhaltig zu gestalten.
Wir entwickeln strukturierte Liquiditätsplanungen, analysieren Ihre Bankverbindlichkeiten und begleiten Sie bei Finanzierungsgesprächen. So bleiben Sie auch in schwierigen Phasen zahlungsfähig und handlungsfähig.
Das zentrale Instrument ist der rollierende 13-Wochen-Cashflow-Forecast: Auf Basis Ihrer Debitoren- und Kreditorendaten, des Zahlungskalenders und saisonaler Schwankungen erstellen wir eine wöchentlich aktualisierte Liquiditätsvorschau. So sehen Sie 90 Tage im Voraus, ob Engpässe drohen — und haben genug Zeit, gegenzusteuern (z.B. durch Kontokorrent-Erhöhung, Factoring oder Streckung von Investitionen).
Bankgespräche vorbereiten: Wenn Sie einen Kredit, eine Leasingfinanzierung oder eine Bürgschaft beantragen, erwartet die Bank eine schlüssige Finanzplanung. Wir erstellen bankgerechte Unterlagen: Liquiditätsplan, Break-even-Analyse, Szenarien (Best Case, Base Case, Stress Case) und eine aussagekräftige Unternehmenspräsentation. Das erhöht Ihre Chancen auf gute Konditionen und schnelle Entscheide.
Typisches Kundenproblem: Ein Unternehmen wächst, die Auftragssammlung ist gut — aber das Konto ist leer, weil Kunden spät zahlen und Lieferanten früh bezahlt werden wollen. Working Capital-Optimierung löst dieses Problem strukturell, nicht mit immer neuen Kreditlinien.
Leistungsumfang
- ✓Liquiditätsplanung (kurz- und mittelfristig)
- ✓Cash Flow Management und -Optimierung
- ✓Finanzierungsstruktur-Analyse
- ✓Bankenbeziehungsmanagement
- ✓Währungsrisiko-Management
- ✓Working Capital-Optimierung
- ✓Investitions- und Finanzierungsplanung
Ich bin Panco Andonov und kenne Finanzen von beiden Seiten: aus dem Konzern-Umfeld mit Accounting und Controlling und als Unternehmer, der selbst in der Handwerk- und Transportbranche gearbeitet hat. Ich weiss, wie sich ein voller Beleg-Stapel neben dem Tagesgeschäft anfühlt, und ich kenne die teuren Fallen, in die KMU geraten. Darum betreue ich Sie direkt: kein Junior-Team, kein Theoretiker, sondern jemand, der Ihre Zahlen versteht, erklärt und die Fristen im Blick behält.
In 3 Schritten zur Lösung
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Transparente Offerte
Klares Angebot ohne versteckte Kosten — laufende Mandate meist als Monatspauschale.
“Sehr gute Beratung von Anfang bis Ende. Wir wurden bei der Gründung unserer Niederlassung im Handwerksbereich professionell begleitet und haben uns jederzeit gut aufgehoben gefühlt.”
“Ich bin äusserst zufrieden mit der professionellen und zuverlässigen Arbeit. Alle Anliegen wurden schnell, kompetent und mit grosser Sorgfalt bearbeitet.”
“Wir sind mit unserer Buchhaltung zur ProSwiss Consultancy gewechselt, nachdem die vorherige Betreuung leider nicht zufriedenstellend gelaufen ist.”
Häufige Fragen
Was bringt mir ein 13-Wochen-Cashflow-Forecast konkret?
Er zeigt Woche für Woche, wie viel Geld rein- und rausgeht — 90 Tage im Voraus. Droht ein Engpass, sehen Sie ihn früh genug, um Kontokorrent, Zahlungsziele oder Investitionen anzupassen, statt im Notfall zu reagieren.
Mein Unternehmen ist profitabel — brauche ich trotzdem Liquiditätsplanung?
Gerade dann: Wachstum bindet Geld in Debitoren und Lager, bevor es auf dem Konto ankommt. Viele Liquiditätskrisen treffen profitable, wachsende Betriebe. Die Planung stellt sicher, dass der Erfolg nicht am leeren Konto scheitert.
Was kostet eine Liquiditätsplanung?
Der Aufbau des Forecasts ist ein überschaubares Einmalprojekt, die laufende Aktualisierung meist Teil einer Monatspauschale. Nach dem kostenlosen Erstgespräch erhalten Sie eine transparente Offerte.
Unterstützen Sie auch bei Bankgesprächen?
Ja. Wir erstellen die bankgerechten Unterlagen — Liquiditätsplan, Szenarien, Break-even-Analyse — und begleiten Sie auf Wunsch ins Gespräch. Das erhöht die Chancen auf gute Konditionen deutlich.
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